SBI証券の口座開設を申し込む

まず、SBI証券の口座開設ページから申込をします。

口座開設の大まかな流れは、次のとおりです。

1. メールアドレスを登録する
2. 認証コードを入力する
3. 氏名、住所、生年月日などの本人情報を入力する
4. 特定口座、NISA口座などの申込内容を選ぶ
5. 規約などを確認する
6. 口座開設方法を選ぶ

口座開設方法には、ネットで手続きする方法と、郵送で手続きする方法があります。早く進めたい場合は、ネットで口座開設を選ぶのが基本になります。

この段階で、NISA口座を同時に申し込むこともできます。ただし、NISA口座は他の金融機関との重複に注意が必要です。すでに別の金融機関でNISA口座を使っている場合は、そのまま新しく使えるとは限りません。

本人確認書類とマイナンバー確認書類を提出する

口座開設の申込が終わったら、本人確認書類とマイナンバー確認書類を提出します。

提出する書類の組み合わせは、利用する本人確認方法によって変わります。たとえば、マイナンバーカードを使う方法や、通知カードと本人確認書類を組み合わせる方法などがあります。

ここでは、画面の案内に従って、必要な書類をアップロードします。スマートフォンで本人確認をする場合は、顔写真や本人確認書類の撮影が必要になることがあります。

初期取引パスワードを受け取り、初期設定をする

本人確認書類の提出後、SBI証券側で審査が行われます。

審査が完了すると、初期取引パスワードを受け取ります。受け取り方法は、申込時の選択によって異なります。

メールで受け取る場合は、取引パスワード設定ページのURLが届きます。郵送で受け取る場合は、取引パスワードが記載された郵送物が届きます。

口座開設が完了したら、SBI証券にログインして初期設定をします。

初期設定では、主に次のような情報を登録します。

• 連絡先
• 職業
• 勤務先
• 出金先金融機関口座
• 投資経験
• インサイダー情報に関する確認

初期設定が終わると、取引を始める準備が整います。

NISA口座を使うか確認する

投資信託を買う前に、NISA口座を使うかどうかを確認します。

NISA口座で買う場合、運用益が非課税になる一方で、年間投資枠や生涯投資枠があります。また、NISA口座は金融機関ごとに自由に分けて使えるわけではありません。

つみたて投資枠と成長投資枠を、別々の金融機関で使うことはできません。NISAを使う場合は、自分がどの金融機関でNISA口座を使っているかを確認しておきます。

この記事では「初回購入」として、金額を指定して一度買う流れを中心に整理します。NISAのつみたて投資枠で毎月積み立てたい場合は、通常の買付ではなく、積立買付の手順を確認してください。

SBI証券の口座に入金する

投資信託を買うには、SBI証券の口座に買付資金を入れておく必要があります。

SBI証券にログインし、入金メニューから入金します。

入金方法には、即時入金、銀行振込、住信SBIネット銀行との連携などがあります。利用できる銀行や反映タイミングは、実際の画面で確認してください。

投資信託を買うときは、買付可能額の範囲内で注文します。

投資信託で「S&P500」と検索する

入金ができたら、次に投資信託を探します。

SBI証券にログインし、投資信託の検索画面を開きます。検索窓に、たとえば次のように入力します。

すると、S&P500に関連する投資信託が表示されます。

S&P500に連動する投資信託の例としては、次のようなものがあります。

• SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

この記事では、S&P500連動の投資信託を買う流れを説明するための例として扱います。特定の商品をすすめるものではありません。

実際に選ぶときは、ファンド名、投資対象、信託報酬、純資産総額、NISA対象かどうか、目論見書の内容を確認してください。

ファンド詳細ページと目論見書を確認する

購入したい投資信託を選んだら、ファンド詳細ページを開きます。

ここで確認する主な項目は、次のとおりです。

• ファンド名
• 何に投資するファンドか
• どの指数への連動を目指すファンドか
• 信託報酬
• 購入時手数料
• 信託財産留保額
• NISA対象かどうか
• 基準価額
• 純資産総額
• 目論見書

S&P500連動の投資信託であれば、S&P500指数への連動を目指すファンドかどうかを確認します。

ファンド名が似ているものもあるため、間違えて別の商品を選ばないように注意します。

買付に進むと、目論見書などの電子書面の確認画面が表示されることがあります。目論見書には、その投資信託の仕組み、投資対象、手数料、リスクなどが書かれています。

金額買付を選び、預り区分を確認する

ファンド詳細ページで内容を確認したら、「買付」を選びます。

投資信託の買付方法には、主に次のようなものがあります。

• 金額買付
• 口数買付
• 積立買付

この記事では、初回購入として、金額を指定して一度買う「金額買付」を前提に進めます。

NISAで買いたい場合は、NISA預りで買える買付方法かどうかを確認します。SBI証券では、NISA預りで買付したい場合は金額買付を選ぶ流れになります。口数買付ではNISA預りでの買付はできません。

次に、預り区分を選びます。

預り区分には、たとえば次のようなものがあります。

• 特定口座
• 一般口座
• NISA預り

NISA口座で買う場合は、NISA預りを選びます。NISAを使わない場合は、特定口座を使うことが一般的です。

特定口座を開設している場合、税金の計算や年間取引報告書の作成を証券会社側で行ってくれるため、管理しやすい口座です。

ただし、どの預り区分を選ぶかは、税金や投資方針に関わります。自分の状況に合わせて確認してください。

買付金額を入力し、注文内容を確認する

次に、買付金額を入力します。

SBI証券の投資信託は、原則100円以上1円単位で買付できます。一部例外の投資信託もありますが、最初から大きな金額を入れる必要はありません。

たとえば、100円、1,000円、1万円、3万円、5万円など、自分が購入したい金額を入力します。

投資信託は価格が変動する商品です。生活費や近いうちに使う予定のお金まで投資に回さないように注意します。

投資信託によっては、分配金の受取方法を選ぶ画面が出ることがあります。

主な選択肢は、次のようなものです。

ただし、分配金の有無や受取方法はファンドや買付方法によって異なります。

画面に表示される内容を確認して進めます。

取引パスワードを入力して発注する

注文内容を入力したら、取引パスワードを入力します。

取引パスワードは、口座開設後に設定または受け取ったものです。ログインパスワードとは別のものなので、入力欄を間違えないようにします。

最後に、注文確認画面で内容を確認します。

確認する項目は、主に次のとおりです。

• ファンド名
• 買付方法
• 預り区分
• 買付金額
• 分配金の受取方法
• 手数料
• 注文内容

内容に間違いがなければ、注文を発注します。

ここまでで、S&P500連動の投資信託の買付注文は完了です。

約定日と保有状況を確認する

投資信託は、注文した瞬間にすぐ保有商品として反映されるとは限りません。

投資信託には、注文日、約定日、受渡日があります。約定日はファンドによって異なります。

注文後は、注文照会や保有証券一覧で状況を確認します。

すぐに反映されていなくても、投資信託では通常の流れです。気になる場合は、そのファンドの注文情報や約定日を確認してください。

毎月積み立てたい場合

一度だけ買うのではなく、毎月積み立てたい場合は、積立買付を設定します。

積立買付では、次のような項目を設定します。

• 積立するファンド
• 毎月の積立金額
• 積立日
• 預り区分
• 決済方法

NISAのつみたて投資枠を使う場合は、対象商品や投資可能枠を確認しながら設定します。

一括で買う方法と、毎月積み立てる方法では、操作画面が異なります。自分がやりたいのが「今回だけ買う」のか「毎月積み立てる」のかを確認してから進めます。